Bankovní transakce

Stránka Bankovní transakce zobrazuje pohyby na vašich propojených bankovních účtech a umožňuje je spárovat s příslušnými doklady, takže hned vidíte, které platby už dorazily na účet. Aby se transakce zobrazovaly, musíte mít nejprve propojený bankovní účet – nastavíte ho v Nastavení → Integrace. U každé transakce se zobrazuje logo banky (po najetí myší uvidíte i číslo účtu), takže se snadno zorientujete i s více propojenými účty.

Co stránka zobrazuje

Nahoře najdete záložky, na které lze kliknout a rovnou tak přefiltrovat seznam:

• Vše – všechny transakce
• Nespárováno – transakce zatím nepřiřazené k žádnému dokladu
• Spárováno – transakce propojené s dokladem
• Ignorováno – transakce označené jako nepodstatné

Seznam se průběžně obnovuje, takže nově přijaté transakce z banky se objeví automaticky.

Párování transakce s dokladem

1. Najděte nespárovanou transakci.
2. Klikněte na Spárovat. Systém automaticky navrhne odpovídající faktury a u každé zobrazí míru shody:
   • Shoda: Vysoká – částka i další údaje se shodují
   • Shoda: Střední – částečná shoda
   • Shoda: Nízká – slabá shoda, doporučujeme zkontrolovat ručně
3. Vyberte správnou fakturu ze seznamu návrhů – kliknutím na ni spárování rovnou potvrdíte. U odchozí platby (DBIT) Moniary zároveň zapíše částky úhrady, takže Úhrada na dokladu ukáže Zaplaceno. Workflow Stav se nemění.

Návrhy i automatické párování berou jen doklady, u kterých peníze tečou stejným směrem jako transakce: příchozí platba se páruje s vydanou fakturou nebo s přijatým dobropisem (vratka od dodavatele), odchozí platba s přijatou fakturou nebo s vydaným dobropisem (vratka odběrateli). U dobropisů se porovnává částka bez znaménka.

Automatické párování spojí transakci s dokladem podle variabilního symbolu a částky (s tolerancí do 1 Kč). Když faktura variabilní symbol nemá, použije se číslo dokladu, jak je u českých dodavatelů zvykem; úvodní nuly se nerozlišují. Odchozí platbu bez shodného symbolu Moniary spáruje podle účtu dodavatele uvedeného na přijaté faktuře a přesné částky – číslo účtu porovnává bez kódu banky a doplňujících nul. Takto páruje jen tehdy, když sedí právě jedna faktura a jedna transakce; opakované faktury se stejnou částkou nechá ke ručnímu spárování. Částka může odpovídat celkové částce dokladu nebo částce k úhradě po zaokrouhlení.

Pokud vám žádný z návrhů nesedí, dialog jednoduše zavřete tlačítkem Zrušit – transakci spárujete později, jakmile se objeví vhodnější návrh. Spárování lze kdykoli vrátit tlačítkem Zrušit spárování. Transakci, která se párovat nemá (například interní převod), zase označíte tlačítkem Ignorovat – a stejně snadno ji později přes Přestat ignorovat vrátíte zpět mezi nespárované.

U spárované transakce navíc přes Zobrazit fakturu rychle přeskočíte na detail navázaného dokladu.

Vyhledávání a filtry

Fulltextové vyhledávání funguje napříč protistranou, popisem, platebními symboly (VS/KS/SS), číslem účtu protistrany (i ve formátu „účet/kód banky“), IBANem, vaším vlastním účtem, částkou i číslem spárovaného dokladu – a nerozlišuje diakritiku, takže „malek“ najde i „MÁLEK“. Seznam dále můžete zúžit podle stavu párování (spárováno/nespárováno/ignorováno), typu (příjem/náklad) a podle období.

Podrobnosti k propojení bank najdete i ve Správě nákladů, kam se párované doklady promítají.

Export výpisu

V záhlaví stránky tlačítko Exportovat výpis stáhne PDF za jeden kalendářní měsíc a jeden propojený účet. Na výběr jsou jen měsíce od první po poslední staženou transakci na tom účtu. Výchozí je předchozí kalendářní měsíc, pokud pro něj transakce jsou.

• Oficiální výpis z banky — soubor přesně tak, jak ho vydává banka. U Fio banka povolí zhruba jeden požadavek na výpis za 30 sekund — když banka odmítne, chvilku počkejte a zkuste to znovu.
• Výpis s párováním — uložené transakce z Moniary, u každé je evidenční číslo spárovaného dokladu (nebo číslo faktury). Počáteční a konečný zůstatek spočítá Moniary z posledního staženého zůstatku a pozdějších uložených pohybů — banku při tomto exportu nevolá. Prázdný měsíc i tak stáhne výpis se zůstatky, pokud je zůstatek uložený.

Časté dotazy

Jak propojím bankovní účet? V Nastavení → Integrace vyberte v sekci Bankovnictví svou banku a postupujte podle návodu na připojení. Transakce se začnou stahovat hned po propojení, u Fio zhruba do půl minuty. U MONETA, Raiffeisenbank a České spořitelny Moniary při propojení doplní i uzavřené měsíce letošního roku z vydaných výpisů; další stahování bere jen posledních 89 dní a duplicity přeskočí. Fio zůstává na 89 dnech. Potom se transakce a zůstatky synchronizují automaticky jednou za hodinu (vždy v celou) u všech bank; zůstatky se obnoví při každé synchronizaci. Hned je stáhnete tlačítkem Synchronizovat v detailu integrace — Synchronizovat doplní i starší měsíce roku, pokud v Moniary ještě chybí leden. U účtu s kontokorentem uvidíte v detailu integrace vedle zůstatku i disponibilní zůstatek.

Co když systém navrhne špatnou fakturu? Dialog zavřete a transakci ponechte nespárovanou – vhodnější návrh se objeví později, jakmile pro ni bude v Moniary odpovídající doklad.

Jde spárování zrušit? Ano, u transakce otevřete nabídku akcí a zvolte Zrušit spárování.

Co se stane s fakturou po spárování? Odchozí platba (DBIT) se propojí s fakturou a zapíše částky úhrady (Zaplaceno na sloupci Úhrada). Workflow Stav se nemění. Po spárování odpovídající odchozí platby se připravený příkaz v Moniary označí jako spárovaný a další příkaz už nelze připravit. Zrušení spárování částky úhrady nevrací.

Jak stáhnu měsíční výpis? V záhlaví Exportovat výpis. Oficiální výpis je PDF z banky. Výpis s párováním bere uložené transakce z Moniary, doplní evidenční číslo a zůstatky z posledního staženého zůstatku. Na výběr jsou jen měsíce od první po poslední staženou transakci. U Fio počkejte zhruba 30 sekund jen u oficiálního výpisu, když banka požadavek odmítne.

Co příkaz k úhradě posílá do banky? Jen částku, účet, datum splatnosti a VS/KS/SS. Zprávu pro příjemce ani vlastní poznámku Moniary nevyplňuje.